Selon le rapport de la Cour des Comptes publié en 2022, 71% des erreurs avec une incidence financière étaient en défaveur des assurés. Une fois la pension retraite liquidée, vos clients peuvent ainsi perdre jusqu’à 30% de leurs revenus.
Il est donc indispensable de contrôler en amont leurs relevés de carrière afin de corriger les anomalies détectées pour sécuriser leurs droits à retraite. Vous pourrez ensuite vous appuyer sur le Zoom Carrière pour réaliser des audits retraite et apporter un conseil optimisé.
Les erreurs relevées peuvent être liées à :
- une mauvaise synchronisation ou une erreur humaine de la part de la caisse de retraite
- une période d’expatriation qui n’a pas été prise en compte
- des multi-employeurs sur une même période
- une période de maladie / maternité
- une période de chômage
Afin de contrôler efficacement le relevé de carrière, il est nécessaire de le reprendre ligne par ligne pour :
- Relever les incohérences dans les attributions de trimestre
- Détecter les erreurs dans les calculs de point de retraite complémentaire
- Identifier les années qui nécessitent une demande de complément d’information au client
Avec le Zoom Carrière, le logiciel contrôle automatiquement la cohérence de ces données. En automatisant et en sécurisant cette partie, vous vous concentrez sur la partie humaine de votre métier.
Rassurez-vous, si des notions de retraite sont indispensables à l'utilisation du logiciel, il n'est pas nécessaire d'être un féru d'informatique pour l'utiliser. De plus, si vous rencontrez des difficultés, notre assistance technique est à votre disposition pour vous accompagner dans l'installation du logiciel. Nous proposons également des sessions de prise en main à l'outil en distanciel une fois par mois.